Profesja doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku gospodarczym jest mnóstwo ofert. Przedstawiciele bankowi, systematycznie, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka bardzo często ich oferty są niezrozumiałe. Bankowcy i instytucji pożyczkowych posługują się codziennie językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.